Ethereum, litecoin y, sobre todo, bitcóin son nombres cada vez más conocidos entre los españoles. Y es que alrededor de 4,4 millones de ciudadanos ha invertido o invierte en criptomonedas en nuestro país, según datos del ‘III Estudio sobre conocimiento, hábitos y uso de Fintech‘ de Asufin. Incluso personajes conocidos como el futbolista Andrés Iniesta o el actor Matt Damon han promocionado la inversión en este tipo de activo. Sin embargo, es importante saber los riesgos que conlleva esta inversión, cómo y con quién puedes hacerla y estar al tanto sobre cómo evitar que te estafen al colocar tu dinero en este nuevo modo de inversión. En este artículo te lo aclaramos, con ayuda de Marcos Judel, abogado en un bufete experto en el tema.
Qué estafas puedo sufrir al invertir en criptomonedas
Desde 200 euros hasta 300.000 euros. Son las cantidades que puedes perder al invertir sin conocimiento en criptomonedas o tras ser víctima de una estafa.
Uno de los principales atractivos de las criptomonedas (o, al menos, los atractivos que “vende” su publicidad) es la posibilidad de impresionantes revalorizaciones. Pero la realidad no es siempre así, y en el caso de las inversiones en criptovalores, hay que prestar una atención añadida, pues existe un gran desconocimiento en torno a ellos (solo el 59,1 % de los que invierten son conscientes de que están ante una inversión de riesgo, según el informe de Asufin), y los estafadores no suelen desaprovechar este tipo de oportunidades.
Las estafas en este campo, según el abogado Marcos Judel, miembro de un bufete especializado en esta materia, son cada vez más frecuentes: “Cada vez hay más casos de personas que han sido estafadas a través de supuestas plataformas y perfiles de Internet”. La propia Comisión Nacional del Mercado de Valores (junto al Banco de España) alerta de esta posibilidad a la hora de adentrarse en la inversión con criptoactivos.
Para captar a las víctimas, en muchos casos, estas estafas presentan enormes rentabilidades en cortísimos intervalos de tiempo. Por ejemplo, como explica el abogado, comparten informes en los que 200 euros se han “convertido” en solo una semana en 400, y se anima a transferir más fondos ante inminentes posibilidades de revalorizaciones.
La estafa se descubre cuando la víctima ya ha invertido una gran cantidad de dinero, no puede meter más y desea retirar la inversión (más las prometidas ganancias). En ese momento se da cuenta de que la persona que había detrás de la cuenta desaparece o, incluso, le piden más dinero para retirar los fondos en concepto de tasas o impuestos (también parte de la estafa). Los fondos han desaparecido y las ganancias nunca habían existido… “Hay casos de víctimas que creían tener millones en criptomonedas y habían invertido hasta 150.000 euros, que obviamente perdieron”, añade el experto legal.
Aunque no siempre son estafas. También hay casos de denuncias contra las plataformas o traders en relación a pérdidas de una inversión en criptomonedas que pueden no ser una estafa, sino “fruto del juego especulativo del entorno blockchain”.
Cómo se pueden evitar las estafas
Imagen: sergeitokmakov
Perder dinero al invertir en criptomonedas no siempre responde a una estafa, ya que conviene saber que es una inversión de alto riesgo. Sin embargo, si decides apostar por esta manera de hacer crecer tu dinero, es esencial hacerlo del siguiente modo:
🤑 Empresas seguras
Conviene solo operar con empresas sujetas al control de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), pues únicamente éstas “tienen las garantías mínimas y están habilitadas para ofrecer productos de inversión (capital social, protocolos antifraude, seguros, etc.)”, señala el abogado.
Es posible encontrar toda la información sobre las empresas tanto en la web de la CNMV, como consultando en el registro de operadores de criptomonedas y exchanges en el Banco de España.
🤑 Verificar tres cuestiones clave
- Que haya protocolos serios de identificación del inversor (lo que se conoce como KYC: know your costumer).
- Que exista un contrato adecuado que regule la inversión.
- Que la empresa esté legalmente constituida en un país en el que se pueda actuar con legalidad de forma sencilla.
🤑 Desconfiar de webs poco claras
No siempre es sencillo identificarlas, ya que las estafas suelen ser muy sofisticadas, pero en general una web no es fiable si:
- No ofrece información clara o contrastable de quiénes son o dónde están.
- No ofrecen contratos.
- Permiten la transferencia de dinero FIAT o criptomonedas sin justificaciones y sin la adecuada identificación del usuario.
- Ofrecen grandes cantidades en poco tiempo.
Cómo denunciar una estafa con criptomonedas
¿Has sido víctima de una estafa de estas características? Debes denunciar, aunque no siempre es sencillo. ¿Por qué? Como explica el experto, “muchas de estas operaciones en criptoactivos se realizan en países fuera de la Unión Europea”, algo que complica mucho las labores de perseguir a los culpables. Además, muchas veces no existe un hilo del que tirar porque los perfiles son falsos y se esconden tras servidores ocultos en países asiáticos.
En todo caso, siempre es importante denunciar. ¿Cómo puedes hacerlo?
⭕ Policía
Siempre hay que denunciar ante la Policía, tanto si la empresa que te ha estafado es española como si es extranjera. Si es española, además, puedes consultar con un abogado para presentar una querella por la vía judicial.
Lo más importante, en todo caso, es tener prueba completa de todo, “especialmente aquella que permita identificar a las personas”.
⭕ Comisión Nacional del Mercado de Valores
Es muy conveniente denunciar los hechos ante la CNMV. Así, esta podrá incluir a la plataforma o web que te ha estafado en su listado de “chiringuitos financieros”, y servirá de alerta para otras personas.
